南方财经全媒体记者 林汉垚 北京报道盛盈优配
在宏观经济回升向好的背景下，中国信托业交出了《关于规范信托公司信托业务分类的通知》（下称“《三分类新规》”）实施首份完整年度答卷。
6月3日，中国信托业协会发布的《2024年度中国信托业发展评析》显示，2024年末，67家信托公司管理的信托财产规模达到29.56万亿元，比2023年末增加5.6万亿元，增长23.58%。
“2024年末信托资产规模接近30万亿元，这并不是一次简单的年度性扩张，而是信托业在实施‘三分类’业务转型后资产规模的显著变化，同时也是信托业顺应市场需求变化作出的积极调整。”复旦大学信托研究中心主任殷醒民表示。
行业资产规模近30万亿元
数据显示，2024年末，67家信托公司管理的信托财产规模达到29.56万亿元，达历史最高，比2024年6月末增长9.48%，比2023年末增长23.58%。2024年末信托资产规模比2024年6月末增加2.56万亿元，比2023年末增加5.6万亿元。
而在此之前，信托行业资产规模在2017年达到前期最高，为26.25万亿元。随后，2018年开始，信托业务进入转型期，信托资产规模渐次回落。2018到2020年间，信托资产规模分别为22.70万亿元、21.60万亿元、20.49万亿元。
2020年后，行业资产规模逐步回稳，2021年较2020年微增0.29%。2022年和2023年信托行业资产规模分别为21.14万亿元和23.92万亿元，分别增长2.87%和13.15%。
2024年末，信托行业资产规模接近30万亿元，较2023年增长超20%。对此，殷醒民指出，信托业具有规模经济和网络经济特点，信托资产规模增长为提高资产配置效率和更好地服务客户群体提供了规模经济效应，金融资源配置效率和收益率提升成为信托资产规模持续增长的客观基础。
同时，他还表示，2024年信托行业资产规模的增长不是一次简单的年度性扩张盛盈优配，而是信托业在实施“三分类”业务转型后资产规模的显著变化，同时也是信托业顺应市场需求变化作出的积极调整。
据了解，为促进信托业务回归本源、规范发展，切实防范风险，更高效服务实体经济，原中国银保监会于2023年3月颁发《三分类新规》，并于2023年6月1日起实施。
《三分类新规》将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类，三大类下又分为25个小类业务品种。
殷醒民表示，在“三分类”格局下，信托业正从传统的非标融资业务向更加多元化和专业化的资产服务信托以及资产管理信托并重的业务模式转型。
信托业务结构逐步优化
信托资产规模增长背后也是信托业务结构的优化。
据中国信托登记公司数据，2024年全年，信托行业累计新成立信托产品6.74万只，新成立产品规模8.32万亿元，其中资产服务信托产品4.73万只，规模4.48万亿元，分别占新成立产品个数和规模的70.17%和53.84%，远超新成立资产管理信托。
中国信托登记公司副总裁刘铁峰表示，信托结构优化是规模增长的重要助力，也显示出信托业回归本源、服务实体经济和人民财富管理需求的坚定决心与扎实行动。
在资产服务信托方面，2024年全年累计新成立财富管理服务信托4.53万只，规模1.98万亿元。新成立资产证券化服务信托849只，规模0.74万亿元。新成立行政管理服务信托1029只，规模1.22万亿元。
刘铁峰表示盛盈优配，家族信托、资产证券化服务信托等传统业务持续深耕，家庭服务信托、风险处置服务信托等新兴业务更是成为信托公司的发力重点。
在资产管理信托方面，2024年新成立资产管理信托1.96万只，规模3.83万亿元；在公益慈善信托方面，2024年新成立公益慈善信托产品544只，规模8.59亿元。
虽然信托行业业务结构正逐步优化，但行业整体也面临着经营收入与利润的“一升一降”。
数据显示，2024年行业信托业经营收入为940.36亿元，比2023年的863.61亿元增长8.89%。2024年行业利润为230.87亿元，减少192.87亿元，比2023年大幅下跌45.52%，几近腰斩。
殷醒民分析，2024年，信托公司从以资金融通与资产管理为主切换到以资产服务信托为先的信托业务发展模式。2021年以来，信托业人均利润呈现下降趋势。目前，基于资产服务信托低收费特点，信托业整体利润收入必然会受影响。
他提醒到，信托业应保持高度警觉性，因为利润减少可能会侵蚀行业长期发展的动力，信托公司要凝聚共识，根据资源禀赋错位发展，突出特色，积极推动提高信托业务收益率，解决利润增长不及预期的紧迫性问题。
三分类下配套制度将陆续出台
“不难发现，信托业转型路径是清晰的，有待增强的业务重点也是明确的。”殷醒民表示，自“三分类”改革重磅出炉后，做好资产服务信托成为信托业归位“本源”业务的政策导向。
截至2024年年末，财富管理服务信托规模超过1万亿元，其中家族信托规模接近6500亿元，保险金信托规模为2703.97亿元，其他个人财富管理服务信托1149.06亿元。
殷醒民表示，随着中国经济的持续稳定增长和人均收入的不断提高，无论是高净值人群还是普通群众都期望通过资产配置和再配置来增加财产性收入，信托客户需求从单一的高收益诉求转向综合财富管理需求，信托公司的财富管理业务有巨大的发展空间。
资产证券化服务信托规模为1.26万亿元，其中信贷资产证券化服务信托规模为6186.19亿元，企业资产证券化服务信托171.86亿元，非金融企业资产支持票据服务信托6253.41亿元；风险处置服务信托规模为24099.78亿元。
在《三分类新规》下，资产管理信托共分为固定收益率信托计划、权益类信托计划、商品及金融衍生品信托计划和混合类信托计划4个业务品种。截至2024年末，58家信托公司的资产管理信托业务规模为11.39万亿元。
殷醒民指出，信托公司要挖掘信托制度适用于中国特色的资产管理功能、风险隔离功能和财富传承功能，积极拓展服务场景和服务对象。
公益慈善信托方面，截至2024年年末，由信托公司担任受托人的公益慈善信托存续规模为49.65亿元。根据今年协会第一次新闻发布会发布的数据，截至2024年年末，我国累计备案慈善信托2244单，累计备案规模85.07亿元，其中信托公司担任单一受托人和共同受托人的慈善信托，共计2211单、84.38亿元。
对于《三分类新规》下，信托行业的发展，殷醒民表示，信托业按照“三分类”进行业务转型是一个长期过程，后续的配套制度和细则将会陆续出台，旨在规范业务发展、防控风险，并进一步推动信托业在服务实体经济增长过程中实现高质量发展。
据了解，在2024年12月和2025年3月北京市先后启动不动产信托财产登记试点和股权信托财产登记试点，2025年5月上海市启动不动产信托财产登记试点。
截至目前，中国信托登记公司已依北京辖内信托机构申请，先后出具2笔不动产信托和6笔股权信托的信托财产登记备案证明文件，并已开始受理上海辖内信托机构申请。
刘铁峰表示，信托财产登记试点落地，为信托行业规范发展与转型升级提供了有力支持，行业发展将迎来新机遇。
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责任编辑：秦艺 盛盈优配
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